中国私人银行家俱乐部第三十二期沙龙邀请函

《大额保单操作实务》“杭州站”

中国私人银行家俱乐部聚集具有从事私人银行业务服务的专业人士及高成长性的金融理财师和金融高管，邀请各方专家作为嘉宾，以俱乐部活动形式会友，与友同行。在分享的同时，为私人银行家、理财师及金融高管团队搭建互动交流的平台，推进会员之间的资源共享和互帮互助。

中国私人银行家俱乐部亦创立于2012年，伴随着行业一起成长，时至今日已经成功举办了二十九期线下沙龙，主题始终围绕时下高净值客户普遍比较关注的财富保全与传承，涵盖的内容有遗产税的解析及应对、境内外家族信托的现状与发展、大额保单的功能和运用、家族办公室的制度及设计、海外置业及移民税务处理、香港及新加坡私行实务等等，既有案例分析，也有理论研究，既有对过去经验的总结，也有对未来发展的展望。

在诸多资产保全和财富管理工具中，在国内应用比较普遍的还是“大额保单”。“大额保单”与法律、税务等结合的话题也变得越来越炙手可热，虽然大都还处于理念宣讲阶段，但我们已经知道：

“大额保单”可以实现债务隔离规划

“大额保单”可以进行婚姻资产规划

“大额保单”可以进行保全传承规划

“大额保单”可以进行家族税收筹划

然而在实务上到底如何操作？有没有漏洞？

“债务隔离”规划中，“保单现金价值到底能不能强制执行？”

“婚姻资产”规划中，“离婚时哪些保单会被分割？”

“保全传承”规划中，“《保险法解释三》第十条规定的遗嘱能更改受益人的问题该如何应对？”

“家族税收”筹划中，“年金险等理财型保单到能不能规避遗产税？”

“境外保单”风头正劲，其优势如何？又有哪些缺陷？该如何客观公允作出评估？

这些问题，是每一个优秀理财师都希望详细了解的。

本次沙龙，私人银行家俱乐部将携2016年心血力作《大额保单操作实务》走进杭州，为大家带来权威解答！

本次沙龙介绍

主题一：大额保单在“债务隔离”、“婚姻资产”规划及“保全传承”中的实务操作方法

主讲人：刘长坤 先生

主题二：境外保单（香港保单、美国保单）“利”、“弊”详解

主讲人：曾祥霞女士

参会时间：2016年11月21日（星期一）下午

参会地点：杭州（审核通过后，俱乐部会一一通知详细参会地址）

参会名额：50人

费用：300元/人

会议流程：

13:30-14:00签到

14:00-14:15俱乐部介绍

14:15-15:15主题发言：大额保单在“债务隔离”、“婚姻资产”规划及“保全传承”中的实务操作方法

15:15-15:30茶歇

15:30-16:30主题发言：境外保单“利”、“弊”详解

16:30-17:00互动答疑

17:00-17:10合影留念

17:10活动结束

嘉宾介绍

刘长坤先生   私人银行家俱乐部(ChPBCLUB)监事长

国内首部详解人寿保险与法律、税务、信托结合实务操作著作《大额保单操作实务》作者

刘长坤先生拥有十多年的财富管理经验，一直专注私人财富管理实务，擅长大额保单、信托、资产管理及与法律的结合实务。

刘长坤先生一直致力于引入国际最先进的私人财富管理经验，推动私人银行、中国家族企业全球化、家族信托、家族办公室业务在中国的发展。

多年来，从实务操作和法律架构等角度，先后撰写数十篇专业性和文章，并经常被《和讯网》《财富管理》《搜狐财经》《中金在线》《财富管理》《招行财智生活》《外汇管理》等媒体广泛刊载。

曾祥霞女士   私人银行家俱乐部( ChPBCLUB)创始人兼理事长

国内首部详解人寿保险与法律、税务、信托结合实务操作著作《大额保单操作实务》作者。

曾祥霞女士拥有十多年金融及资产管理从业经验。专注于围绕高净值客户在财富保值与增值、财富保全以及财富传承的需求，结合法律、税务及离岸金融相关服务，为客户量身定制包括资产管理、法律服务、税务筹划、保险规划、家族信托等服务在内的综合财富管理解决方案。

2012年曾祥霞女士创立CPBCLUB，专注于引入国际最先进的私人财富管理经验，推动私人银行、中国家族企业全球化、家族信托、家族办公室业务在中国本土的发展。

长期被聘为《私人财富》《财富管理》《财智生活》等杂志特约撰稿人，先后撰写专业类文章数十篇。

                                  私人银行家俱乐部

2016年11月17日