中国私人银行家俱乐部第三十四期沙龙

《大额保单操作实务》南宁站邀请函

中国私人银行家俱乐部聚集具有从事私人银行业务服务的专业人士及高成长性的金融理财师和金融高管，邀请各方专家作为嘉宾，以俱乐部活动形式会友，与友同行。在分享的同时，为私人银行家、理财师及金融高管团队搭建互动交流的平台，推进会员之间的资源共享和互帮互助。

中国私人银行家俱乐部亦创立于2012年，伴随着行业一起成长，时至今日已经成功举办了三十三期线下沙龙，主题始终围绕时下高净值客户普遍比较关注的财富保全与传承，涵盖的内容有遗产税的解析及应对、境内外家族信托的现状与发展、大额保单的功能和运用、家族办公室的制度及设计、海外置业及移民税务处理、香港及新加坡私行实务等等，既有案例分析，也有理论研究，既有对过去经验的总结，也有对未来发展的展望。

在诸多资产保全和财富管理工具中，在国内应用比较普遍的还是“大额保单”。“大额保单”与法律、税务等结合的话题也变得越来越炙手可热，虽然大都还处于理念宣讲阶段，但我们已经知道：

“大额保单”可以实现债务隔离规划

“大额保单”可以进行婚姻资产规划

“大额保单”可以进行保全传承规划

“大额保单”可以进行家族税收筹划

然而在实务上到底如何操作？有没有漏洞？

“债务隔离”规划中，“保单现金价值到底能不能强制执行？”

“婚姻资产”规划中，“离婚时哪些保单会被分割？”

“保全传承”规划中，“《保险法解释三》第十条规定的遗嘱能更改受益人的问题该如何应对？”

“家族税收”筹划中，“年金险等理财型保单到底能不能规避遗产税？”

“境外保单”风头正劲，其优势如何？又有哪些缺陷？该如何客观公允作出评估？

这些问题，是每一个优秀理财师都希望详细了解的。

本次沙龙，私人银行家俱乐部将携2016年心血力作《大额保单操作实务》走进南宁，与大家共同交流财富管理的话题！

本次沙龙介绍

主题一：财富管理，风雨中你我同行

主讲人：蒋三努 律师

主题二：大额保单在财富保全与传承中的实务操作方法

主讲人：曾祥霞 女士

主题三：综合财富管理之道

主讲人：王庆波 先生

参会时间：2017年1月19日（星期四）下午

参会地点：南宁青秀区（审核通过后，俱乐部会一一通知详细参会地址）

参会名额：30人

费用：300元/人

会议流程：

14:00-14:30 签到

14:30-14:40 俱乐部介绍

14:40-15:20 主题发言：财富管理，风雨中你我同行

15:20-16:50 主题发言：大额保单在财富保全与传承中的实务操作方法

16:50-17:00 茶歇

17:00-17:40 主题发言：综合财富管理之道

17:40-17:50 互动答疑

17:50-18:00 合影留念

18:00 活动结束

嘉宾介绍

蒋三努律师

北京市盈科（南宁）律师事务所，高级合伙人

心理咨询师

婚姻家庭咨询师

高级理财规划师

荣获“南宁市2006-2008年优秀青年律师”、“南宁市2010年爱心人士”、连续三年获得“南宁市爱心大使”、“2014年南宁市五星志愿者”、“2011-2014年的广西优秀律师”、“2011-2014广西十大优秀公益律师”、“盈科全国2016年婚姻家庭事务优秀律师”和“第五届全国法律援助工作先进个人”称号。专注于婚姻家庭纠纷安全处置、高端私人专属法律顾问、私人财富法律风险管理、家族企业治理传承和个人财富传承规划，现任盈科家族信托南宁分中心主任。

王庆波先生

南宁市政协委员

南宁盈嘉教育咨询有限公司总经理

广西南宁贯汇投资咨询有限公司董事；

他是一位财富管理布道者；

他兼具10年以上寿险及律师从业经验；

曾祥霞女士  

中国私人银行家俱乐部（ChPBCLUB）创办人&理事长

《大额保单操作实务》作者

法学学士、在读公共管理硕士(MPA)

拥有13年财富管理经验

持有AFP、CPB专业证书

曾祥霞女士拥有十三年金融从业经验，先后供职于保险经纪、银行及财富管理公司。累计为一百多个高净值客户家庭设计涵盖大额保单、资产管理、信托及PE的综合财富管理方案。累计管理客户资产规模超十亿元。长期被聘为《私人财富》、《财富管理》、招行《财智生活》等杂志特约撰稿人，累计发表专业研究文章数十篇。主持运营国内私人财富管理业专业公众号“CPBCLUB”。

著有国内首部详解人寿保险与法律、税务、信托结合实务操作一书《大额保单操作实务》。

多年来，曾祥霞女士始终专注于围绕高净值客户在财富管理、财富保全以及财富传承的需求，结合法律、税务及离岸金融相关服务，为客户量身定制包括资产管理、法律服务、税务筹划、保险规划、家族信托等服务在内的综合财富管理解决方案，助力高净值客户财富的“创、守、传”。

曾祥霞女士于2012年底创立中国私人银行家俱乐部，专注于引入国际最先进的私人财富管理经验，引领中国式的家族财富管理，推动私人银行、中国家族企业全球化、家族信托、家族办公室等业务在中国的发展。

                                私人银行家俱乐部

2017年1月9日