ChPBCLUB深圳高峰论坛精彩回顾

2017年7月22日下午13点，筹备了将近2个月的ChPBCLUB深圳高峰论坛——探寻CRS背景下财富保全与传承的中国方程式，在深圳大中华交易广场华仕汇准时开幕。

此次深圳论坛是俱乐部成立五年以来，第一次在深圳举办线下交流活动，除了迫切期待与深圳当地的朋友进行交流之外，更重要的也是感谢长期支持俱乐部的所有朋友。

深圳作为中国改革开放的前沿阵地，在财富管理领域也处于桥头堡的地位，尤其是家族办公室，不仅汇集了国内主要的机构，也有着大量的高净值客户，而当CRS来临时，深圳地区对于在此背景下的财富规划，需求日益迫切，因此，本次论坛我们定位于探寻财富保全与传承的中国方程式。

本次活动仅开放报名一周的时间，就有超过270人报名参加本次活动，由于场地有限，最后我们通知了其中的235位朋友，实际到场233位。

从行业分布来说，包括了保险界朋友102人，律师界朋友15人、信托界朋友14人、银行界朋友34人、财富管理和家族办公室的朋友59人，有需求的高净值客户9人。

从地域分布来看 ，除了深圳本地的朋友之外，还有从香港、北京、杭州、福州、桂林、上海、潮汕、成都、济南、沈阳、广州、佛山、河源、南京、郑州等近二十个省市过来的朋友。

在此，对于大家的到来以及对于俱乐部活动的支持和鼓励，再次表示衷心的感谢。由于我们都是以一颗公益之心、利用工作之余的时间策划和组织，活动现场难免会有不完美的地方，对于大家的到来也会有照顾不周之处，有些细节也许考虑得不是那么周全，真心地感谢大家的理解和包容。同时，也要感谢俱乐部公众号“CPBCLUB”80000位朋友的力量，没有你们的一路同行，我们走不到今天。

而对于未能到场的其他朋友，俱乐部除了深表歉意之外，也感谢大家的关注与支持。下次线下活动，我们争取寻找更大的场地，欢迎更多的朋友参加。

除了来自全国各地的参会朋友之外，本次活动我们邀请了6位从事私人银行、家族财富管理相关领域的资深专业人士，共话CRS背景下财富保全与传承的中国方程式，他们是：磐合家族办公室创始人颜怀江先生、瑞银律师事务所创始人王昊主任律师、磐合家族办公室联合创办人黄文鸿董事总经理、加勒比投资集团周伟义董事、TC集团巩恩光执行总裁、中国私人银行家俱乐部创始人曾祥霞理事长。

本次活动共有10名义工参与，从场地选择到会场布置，从资料装袋到签到引导，他们在不同的岗位，为保障本次活动的顺利进行，作出了巨大贡献，在此，也对所有义工朋友的付出表示真诚的感谢。

本次活动由俱乐部义工杜玉美女主持，俱乐部创始人兼秘书长陈云先生代表俱乐部为本次活动致开幕词，不仅回顾了俱乐部一路走来的公益之心，也感谢了长久支持我们的所有朋友，是大家的不离不弃、包容理解，才让我们有了坚持的勇气和不断前行的动力。

随后由来自磐合家族办公室创始人颜怀江老师做了《家族办公室实践的中国方程式》的主题分享，颜老师通过生动的案例，将家族办公室的前世今生和发展现状娓娓道来，并结合目前中国的实际情况，不仅为我们详细分享了家族办公室的服务三大进程“防守—进攻—传承”，更是总结了极具中国特色的“家族办公室方程式”：即家族办公室的“一个定位，两个角色，三个阶段，四大功能，五项要求，六大工具。”颜老师深入浅出的演讲给与会嘉宾带来了很多启迪，由于现场热烈的气氛，原定半小时的时间，颜老师为我们讲授了一个多小时。

颜老师的授课意犹未尽，磐合家族办公室联合创办人黄文鸿老师又为我们带来了精彩的《中国超高净值家族应对 CRS 浪潮之传承规划》的主题分享，黄老师除了有着温文儒雅的学者形象外，更是有着丰富的实操经验以及洞见未来的传承视野。短短的一个小时，黄老师从CRS来源与发展、内涵和外延、对中国高净值客户的影响与应对等多角度进行了详细的剖析，并依据其自身经验，总结了十大经典案例。

随后登场的是中国私人银行家俱乐部创始人曾祥霞理事长，她为我们带来的主题是《保险金信托：财富传承新选择》。曾老师首先为我们分析了几种常见的财富保全与传承的工具，并简要分析了各自的优缺点，随后从正确认识保险和信托、保险金信托的十大核心功能以及案例实务分析三个角度进行了分享，理论与案例的穿插，法律与保险、信托的结合，可谓浑然一体，将现场的氛围推向了一个小高潮。

在短暂的中场休息之后，活动进入了精彩的论坛环节，论坛由俱乐部创始人兼秘书长陈云先生主持，围绕“CRS背景下的财富保全与传承的中国方程式”这个核心主题，从不同角度，为大家答疑解惑。

会前，经过与部分俱乐部的义工及朋友讨论，我们从不同的角度设计了五轮问答，第一轮为开门见山，目的在于请在场嘉宾从自身专业角度出发，带我们揭开CRS的神秘面纱，第二轮为各抒己见，每位老师从自身的实践经验出发，回答一个各不相同但却内在相同的问题，第三轮为名师指路，以我们一个具有代表性的案例，来请在场嘉宾为其出谋划策，第四轮为举一反三，跳出CRS的范畴，从财富管理的原始角度，来探寻财富保全与传承的中国方程式，最后一轮为现场互动答疑，每一轮的每一个问题，都经过缜密的分析，都有其内在的逻辑结构，但由于时间关系，第三轮和第四轮，没有来得及现场交流，未来我们会在合适的时机将以上未尽的内容以多样化的方式呈现给大家，敬请期待。

最后，部分参会朋友与嘉宾一起合影留念，为本次活动画上了圆满的句号。

关于本次活动的更多资讯，包括演讲嘉宾的分享内容、高峰论坛的问与答，俱乐部会及时整理，在合适的时机再与大家分享。

再次感谢大家长久以来的支持、包容与鼓励，后续我们也将组织更多线下公益交流活动，敬请期待与参与。

中国私人银行家俱乐部

                                     2017年7月28日